أُحيل موظف مكتب إلى المحاكمة بتهمة "تحويل القرض"... القانون: غير مذنب لأنه لم تكن هناك نية للاحتيال

إخفاء أسباب زيادة التصنيف الائتماني وتاريخ القروض
متهم بإعادة تمويل قرض من خلال شركة قروض واختلاس 100 مليون وون
وقالت المحكمة: “كانت القدرة على السداد كافية وقت القرض…
"ليس هناك أي التزام بإبلاغ المؤسسات المالية بمصدر الأموال".

تم العثور على موظف مكتب تمت محاكمته بتهمة الحصول على قرض عن طريق الاحتيال على مؤسسة مالية من خلال وسيط، غير مذنب. في 20 فبراير/شباط، وجدت محكمة منطقة أولسان أن السيد "أ"، وهو موظف مكتب في الخمسينيات من عمره، غير مذنب بتهمة الاحتيال.

في عام 2018، في وضع كانت فيه القروض العادية مستحيلة بسبب الديون المفرطة، اتُهم السيد "أ" بالتآمر مع شركة قروض للاحتيال على المؤسسات المالية والحصول على قرض، وسرقة حوالي 100 مليون وون.

ونتيجة للتحقيق، تم التأكد من أن شركة القرض قامت بسداد ديون السيد "أ" نيابة عنه لرفع تصنيفه الائتماني، وأن السيد "أ" استخدم هذا لاقتراض أموال من مؤسسات مالية مختلفة. قررت النيابة أن السيد "أ" أخفى عن عمد تاريخ قرضه من البنك ولم يوضح سبب زيادة تصنيفه الائتماني.

ومع ذلك، نفى السيد "أ" هذه الاتهامات تماماً. وفندوا أنه بسبب ارتفاع سعر الفائدة على القروض القائمة، قاموا بتحويل القروض، أو ما يسمى بقروض إعادة التمويل، للحصول على قروض منخفضة الفائدة. وفي الوقت نفسه، حافظ السيد "أ" على تصنيف ائتماني مرتفع في ذلك الوقت وادعى أنه قادر تمامًا على سداد القرض، بما في ذلك سداد أصل القرض والفائدة بأمانة. كما أكد أنه قام بالفعل بسداد الديون قبل تحقيق الشرطة وأنه لا توجد أي نية للاحتيال عليه.

وقد وجدت المحكمة أن السيد "أ" غير مذنب. وقضت المحكمة بأن "المدعى عليه غير ملزم قانونًا بإبلاغ المؤسسات المالية بمصدر أموال السداد أو ما إذا كانت هناك قروض مكررة، لذلك لم يقدم أبدًا معلومات كاذبة. وبالنظر إلى أن المدعى عليه سدد أصل القرض والفائدة دون تأخير، فلا يمكن القول إنه لم تكن لديه نية أو قدرة على السداد وقت القرض".

أوضح المحامي سونغ مين يي من شركة المحاماة داريون، الذي مثل السيد "أ" في هذه القضية، "من أجل إثبات تهمة الاحتيال، من الضروري تحديد ما إذا كانت هناك نية للخداع بناءً على وقت ارتكاب الفعل. كان لدى السيد "أ" قدرة كافية على السداد، بما في ذلك دخل الممتلكات، وكان قادرًا على الهروب من تهمة الاحتيال من خلال عكس حقيقة أنه قام بالفعل بسداد كامل القرض".

فريق المحتوى الرقمي

[عرض المقال كاملاً]
إحالة موظف مكتب إلى المحاكمة بتهمة "تحويل قرض"... القانون: غير مذنب بسبب "عدم وجود نية للاحتيال" (اختصار)