أشعر بالفضول بشأن كيفية الرد عندما أكون ضحية للاحتيال في المعاملات المالية.

مرحبًا وتتعلق الحالة التي ذكرتها بالاحتيال في المعاملات المالية، والذي تزايد بسرعة في الآونة الأخيرة، وخاصة الاحتيال المقنع في شكل قرض.

هذه طريقة للحصول على معلومات حساب الضحية ورقم التوثيق وبطاقة الهوية وما إلى ذلك من خلال المعاملات المستعملة ومقترحات القروض وتوصيات الاستثمار وما إلى ذلك، ثم سرقة هويتهم للحث على المعاملات المالية أو إصدار قروض غير قانونية.

للرد على هذه الأنواع من الاحتيال في المعاملات المالية، يجب عليك اتخاذ الإجراءات الموضحة أدناه بسرعة.

-طلب تعليق الدفع: بمجرد التأكد من الضرر، اتصل بالبنك أو قم بزيارة الفرع وتقدم بطلب تعليق الدفع للحساب المستخدم في المعاملة الاحتيالية.

-استلام تقرير الأضرار: قم بتسجيل الحالة رسميًا عن طريق تقديم تقرير عن أضرار الاحتيال المالي في مجال الاتصالات إلى مركز الشرطة القضائي أو "مركز الإبلاغ المتكامل عن الاحتيال المالي في الاتصالات (112 بدون رمز المنطقة)".

- التحقق من سرقة الهوية: التحقق من تفاصيل جميع الحسابات والمنتجات المالية المفتوحة باسمك من خلال "خدمة التحقق من سرقة الهوية" على موقع خدمة الرقابة المالية للتحقق من أي معاملات غير طبيعية.

-بيانات شرح آمنة: يجب جمع جميع البيانات التي يمكن التحقق منها، مثل الرسائل النصية وKakao Talk والتسجيلات وتفاصيل التحويلات وشاشات نقل رقم المصادقة المشتركة مع الطرف الآخر، للمساعدة في العقوبات الجنائية وإجراءات التقاضي المدني اللاحقة.

وبما أن التعافي من أضرار الاحتيال ليس بالأمر السهل في الواقع، يجب النظر في الإجراءات المدنية مثل المطالبة بالتعويضات أو عوائد الإثراء غير المشروع بالتوازي مع تحقيقات الشرطة، وقد يكون هناك مجال لتحميل مرتكب الجريمة أو صاحب الملكية المسؤولية بالتكافل والتضامن.

نظرًا لأن الأمر معقد، نوصيك باستشارة محامٍ ذي خبرة في الرد على الاحتيال المالي في أقرب وقت ممكن لوضع اتجاه مشترك للاستجابة الجنائية والمدنية.