¿El alquiler de una libreta de ahorros entre miembros de la familia es una violación del sistema financiero de nombre real?

Usted preguntó sobre violaciones del sistema financiero de nombres reales.

En conclusión, prestar cuentas bancarias entre miembros de una familia también constituye una violación del sistema financiero de nombre real.

El artículo 3 de la ley estipula que todas las transacciones financieras deben realizarse con nombres reales y prestar el propio nombre a un tercero está, en principio, prohibido como "transacción con nombre prestado".
 

En particular, incluso si el nombre se presta únicamente con fines de evasión fiscal, etc., si el flujo real de fondos no está bajo el control de la persona, puede considerarse como una “comisión de préstamo de título” y se puede reconocer la ilegalidad.

La persona que prestó el nombre puede ser castigada penalmente como “colaborador” o cómplice de violar el sistema financiero del nombre real y, de hecho, puede estar sujeta a multas, multas e incluso prisión en casos graves.

Si la policía se comunica con usted, existe una alta posibilidad de que se esté llevando a cabo una investigación, por lo que es importante consultar de inmediato con un abogado con experiencia en delitos financieros en lugar de hacer una declaración o respuesta apresurada.

Debe organizar claramente el historial de uso de su cuenta, el flujo de dinero, el historial de alquiler de nombres, etc., y proteger los datos para demostrar que no hubo ningún propósito para la evasión fiscal o el lavado de dinero.

Le recomendamos establecer una estrategia de defensa con un abogado profesional que tenga experiencia en numerosos casos relacionados con violaciones al sistema financiero de nombre real.