La location d’un livret bancaire entre membres d’une famille est-elle une violation du système financier au nom réel ?

Vous avez posé des questions sur les violations du système financier du nom réel.

En conclusion, le prêt de comptes bancaires entre membres d’une famille constitue également une violation du système financier au nom réel.

L’article 3 de la loi stipule que toutes les transactions financières doivent être effectuées sous un vrai nom et que prêter son nom à un tiers est, en principe, interdit en tant qu’« opération avec un nom emprunté ».
 

En particulier, même si seul le nom est prêté à des fins d’évasion fiscale, etc., si le flux réel de fonds n’est pas sous le contrôle de la personne, il peut être considéré comme une « commission de prêt de titre » et l’illégalité peut être reconnue.

La personne qui a prêté ce nom peut être punie pénalement en tant qu'« aidant » ou complice de la violation du système financier sous son vrai nom, et peut en fait être passible d'amendes, d'amendes et même d'emprisonnement dans les cas graves.

Si vous êtes contacté par la police, il est fort probable qu'une enquête soit en cours. Il est donc important de consulter immédiatement un avocat expérimenté en matière de délits financiers plutôt que de faire une déclaration ou une réponse hâtive.

Vous devez clairement organiser l'historique d'utilisation de votre compte, vos flux d'argent, l'historique de location de votre nom, etc., et sécuriser les données pour prouver qu'il n'y avait aucun but d'évasion fiscale ou de blanchiment d'argent.

Nous vous recommandons d’établir une stratégie de défense avec un avocat professionnel expérimenté dans de nombreux cas liés à des violations du système financier en nom réel.