大規模なポンジ詐欺の性行…被害対応案は？

昨今、高額な利益を騙り投資家を募り、投資資金を窃取する大規模な詐欺が横行しています。実際、今年２月に警察が発表した投資詐欺特別取り締まりの中間結果によると、１７カ月間の取り締まり期間中に摘発件数は計７２３２件、逮捕者は３３００人となった。特に、この期間に受けた被害総額は約8949億ウォンと試算された。

特に最近では多段階形態が加わった、いわゆる「ポンジ詐欺」で被害はさらに激しくなっている状況だ。違法多段階組織を運営して組織的な詐欺を企画する式だが、彼らは長時間にわたって被害者の信頼を得た後、被害者はもちろん被害者の家族、周辺知人まで引き寄せ、金銭的損失だけでなく精神的被害を受ける。

ポンジ詐欺の詳細な説明のために、現在筆者が務めている事件を見てみよう。慶尚南道昌原市に本社を置くユープラスKMA（以下、UKプラットフォーム）は、全国に数千人以上の会員を置き、医療など資産運営サービス事業を運営していた。会社は会員に月５～１０％の利回りを保障すると投資を終用した。

また、会社は会員から投資金を受ければプラットフォームで使用できるポイントを支給してきた。会員はこのポイントを利用して提携した病院で診療を受けたり、旅行会社を通じてクルーズを利用するなどのサービスを受けてきたのだ。会員たちの立場では参加しない理由がなかった。また、家族や知人を招待すればより多くのポイントを獲得でき、追加報酬まで確実だった。

しかし先日、UKプラットフォーム代表が詐欺などの疑いで拘束され、状況は反転した。同社がこれまで既存の投資家に支払う収益金を新規投資家のお金に戻してしまった事実が明らかになったのだ。 UKプラットフォーム側は収益金の支給はもちろん、これまで会員が利用してきた複数のサービス提供を中断した。結局、被害は歩くことができなくなり、筆者が身を包んでいる法人で被害者を集めて集団訴訟を準備している状況だ。

英国のプラットフォームのようなポンジ詐欺事件では、迅速な対応が鍵となります。まず、詐欺被害の規模が大きい場合には、集団訴訟が検討されます。集団訴訟を進めるためには、まず被害者を募集する必要があります。通常は10人以上の共同行動でメリットがあるため、いかに多くの犠牲者を集めるかが鍵となります。

集団訴訟手続きは大きく刑事と民事の二つに分けられる。まず、被害者は法律代理人とともに事件内容と被害規模を明確に整理し、管轄警察署を通じて告訴状を提出する。刑事訴訟は、加害者の刑事処罰を最大化し、被害者の立場で有利な位置を占めるための最初のボタンといえる。また、被害金回収のためには民事訴訟も並行しなければならない。刑事判決文は民事訴訟で有力な証拠として活用が可能だからだ。民事上損害賠償責任が認められ、被害額に対する賠償判決が出た場合、加害者資産に対して差し押さえなどによる強制執行が可能となる。

法務法人大輪固定港刑事専門弁護士は「集団訴訟は刑事手続きだけでも終了まで通常6ヶ月から1年の期間がかかる。ここに民事訴訟まで加わるとより長い時間がかかることがあるので、事前に徹底した準備が必要だ」とし「従って、集団訴訟を計画していると関連事件事を推薦する。 団体刑事告訴と民事保全処分及び訴訟など実務に堪能で経験豊富な専門人材を備えた法務法人や弁護士と事件を進めなければ、できるだけ早く損失金を返され、既に発生した損害を最小限に抑えることができるからだ。厳重な処罰が下されるようにしなければならない」と伝えた。

ジン・ガヨン・ロイシュ(lawissue)記者 (news@lawissue.co.kr)

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