การเช่าสมุดบัญชีธนาคารระหว่างสมาชิกในครอบครัวถือเป็นการละเมิดระบบการเงินชื่อจริงหรือไม่?

คุณถามเกี่ยวกับการละเมิดระบบชื่อจริงทางการเงิน

โดยสรุป การให้ยืมบัญชีธนาคารระหว่างสมาชิกในครอบครัวถือเป็นการละเมิดระบบการเงินชื่อจริงด้วย

กฎหมายมาตรา 3 กำหนดว่าธุรกรรมทางการเงินทั้งหมดต้องทำโดยใช้ชื่อจริง และตามหลักการแล้ว การให้ยืมชื่อแก่บุคคลที่สามถือเป็นสิ่งต้องห้ามในฐานะ "ธุรกรรมยืมชื่อ"

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง แม้ว่าจะยืมเพียงชื่อเพื่อวัตถุประสงค์ในการหลีกเลี่ยงภาษี ฯลฯ หากกระแสเงินทุนที่แท้จริงไม่อยู่ภายใต้การควบคุมของบุคคลนั้น ก็อาจถูกตัดสินว่าเป็น "คณะกรรมการสินเชื่อกรรมสิทธิ์" และอาจรับรู้ถึงความผิดกฎหมายได้

ผู้ให้ยืมชื่ออาจถูกลงโทษทางอาญาในฐานะ “ผู้ช่วยเหลือ” หรือผู้สมรู้ร่วมคิดในการละเมิดระบบการเงินชื่อจริง และอาจต้องระวางโทษปรับ ปรับ และแม้กระทั่งจำคุกในคดีร้ายแรง

หากคุณได้รับการติดต่อจากตำรวจ มีความเป็นไปได้สูงที่การสอบสวนกำลังดำเนินการอยู่ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องปรึกษากับทนายความที่มีประสบการณ์ในอาชญากรรมทางการเงินทันที แทนที่จะรีบให้ถ้อยคำหรือตอบโต้

คุณต้องจัดระเบียบประวัติการใช้งานบัญชีของคุณ กระแสเงิน ประวัติการเช่าชื่อ ฯลฯ อย่างชัดเจน และรักษาความปลอดภัยข้อมูลเพื่อพิสูจน์ว่าไม่มีจุดประสงค์ในการหลีกเลี่ยงภาษีหรือการฟอกเงิน

เราขอแนะนำให้คุณสร้างกลยุทธ์การป้องกันตัวกับทนายความมืออาชีพที่มีประสบการณ์ในหลายกรณีที่เกี่ยวข้องกับการละเมิดระบบการเงินในชื่อจริง