[مساهمة الخبراء] هل هذا احتيال أم تقصير بسيط؟ ومعيار الحكم هو "الأول"

من الناحية العملية، كثيرًا ما نسمع قصصًا مثل: "لقد أقرضتك المال، لكنها كانت عملية احتيال". ومع ذلك، لا يتم إرجاع جميع القروض على أنها احتيال.

يشترط لإثبات جريمة الاحتيال أن يكون هناك فعل تضليل من الطرف الآخر، وخطأ من المجني عليه يترتب على ذلك، ومنح المال بسبب الخطأ. بمعنى آخر، لا يتم الاحتيال إلا إذا اقترضت المال عن طريق الكذب حتى لو لم تكن لديك النية أو القدرة على سداده وقت اقتراض المال. ومن ناحية أخرى، إذا كانت هناك رغبة أو قدرة على السداد، ولكن الشخص لم يتمكن من السداد بسبب تدهور الأوضاع الاقتصادية، فهذا ليس أكثر من مجرد تقصير مدني بسيط.

المشكلة هي أن الحدود في الواقع غامضة للغاية. على سبيل المثال، عند اقتراض المال، قلت: "سوف أسدد لك عندما أحصل على راتبي الشهر المقبل"، ولكن في الواقع، إذا لم يكن لديك وظيفة أو دخل، فقد تنظر المحكمة إلى ذلك على أنه عمل من أعمال الخداع. من ناحية أخرى، إذا كنت غير قادر على السداد بسبب تغير في الظروف الاقتصادية أو حدوث موقف غير متوقع بعد الاقتراض، مثل إذا اقترضت أموالاً لتوسيع عملك ولكنك غير قادر على سداد الأموال بسبب انقطاع غير متوقع للمعاملة أو الفشل في تحصيل المستحقات، فهذا مجرد تقصير مدني.

إذا كان المقترض بالفعل في حالة مديونية زائدة وقت الاقتراض، أو اقترض المال بإخفائه على الرغم من أنه ليس لديه النية أو القدرة على السداد، أو إذا كان الطرف الآخر لم يكن ليقرض المال لو تم إبلاغه بالغرض من الأموال المقترضة أو طريقة جمع الأموال، يتم ارتكاب الاحتيال.

في النهاية، مفتاح الحكم هو النية والوضع وقت اقتراض المال. من الضروري أن يفهم الشخص الذي يُقرض المال حالة ممتلكات الطرف الآخر ودخله وديونه القائمة وقت إقراض المال، وأن يسجل ظروف الاقتراض والغرض منه وشروطه. بالإضافة إلى ذلك، يحتاج الشخص الذي يقترض المال أيضاً إلى تأمين البيانات التي تثبت أنه كان لديه النية والقدرة على السداد وقت الاقتراض، وإذا قام لاحقاً بسداد جزء من الفائدة أو أصل المبلغ، يصبح هذا دليلاً مهماً على عدم وجود نية للخداع منذ البداية.

الاحتيال والتقصير لهما نقاط بداية مختلفة عن النتائج. وبعبارة أخرى، فإن ما هو أكثر أهمية من نتيجة "عدم السداد" هو "ما هي النوايا والظروف التي كانت موجودة وقت الاقتراض". لذلك، عند إجراء المعاملات المالية، من الضروري تسجيل ظروف الاقتراض والغرض منه وأحكامه بوضوح وفهم الوضع الاقتصادي للطرف الآخر لمنع النزاعات وتوفير التحقق بأثر رجعي.

[عرض المقال كاملاً]
[مساهمة الخبراء] هل هذا احتيال أم تقصير بسيط؟ معيار الحكم يكمن في "البداية" (الاختصار)