هل يعد استئجار دفتر بنكي بين أفراد الأسرة انتهاكًا للنظام المالي بالاسم الحقيقي؟

لقد سألت عن انتهاكات نظام الاسم الحقيقي المالي.

في الختام، يشكل إقراض الحسابات المصرفية بين أفراد الأسرة أيضًا انتهاكًا للنظام المالي بالاسم الحقيقي.

وتنص المادة 3 من القانون على أن جميع المعاملات المالية يجب أن تتم بأسماء حقيقية، ويُحظر من حيث المبدأ إعارة الاسم لطرف ثالث باعتباره "معاملة بالأسماء المستعارة".
 

على وجه الخصوص، حتى لو تم إعارة الاسم فقط لغرض تجنب الضرائب، وما إلى ذلك، إذا لم يكن التدفق الفعلي للأموال تحت سيطرة الشخص، فقد يتم الحكم عليه على أنه "عمولة قرض ملكية" وقد يتم الاعتراف بعدم الشرعية.

قد يُعاقب الشخص الذي قدم الاسم جنائيًا باعتباره "مساعدًا" أو شريكًا في انتهاك النظام المالي بالاسم الحقيقي، وقد يتعرض فعليًا للغرامات والغرامات وحتى السجن في الحالات الشديدة.

إذا اتصلت بك الشرطة، فهناك احتمال كبير أن يكون التحقيق جاريًا حاليًا، لذا من المهم التشاور فورًا مع محامٍ ذي خبرة في الجرائم المالية بدلاً من الإدلاء ببيان أو رد متسرع.

يجب عليك تنظيم سجل استخدام حسابك، وتدفق الأموال، وسجل تأجير الأسماء، وما إلى ذلك، وتأمين البيانات بشكل واضح لإثبات عدم وجود أي غرض للتهرب الضريبي أو غسيل الأموال.

نوصيك بوضع استراتيجية دفاع مع محامٍ محترف يتمتع بخبرة في العديد من القضايا المتعلقة بانتهاكات النظام المالي بالاسم الحقيقي.