Un esquema Ponzi a gran escala está proliferando... ¿Cuáles son las medidas de respuesta a los daños?

Recientemente, el fraude a gran escala ha proliferado, reclutando inversores con el atractivo de obtener grandes beneficios y robando sus fondos de inversión. De hecho, según los resultados provisionales de la campaña especial contra el fraude en inversiones anunciada por la policía en febrero de este año, se detectaron un total de 7.232 casos durante el período de campaña de 17 meses y 3.300 personas fueron arrestadas. En particular, la cantidad total de daños recibidos durante el período se calculó en alrededor de 894,9 mil millones de wones.

Especialmente en estos días, los daños son cada vez más graves debido al llamado "esquema Ponzi", que se ha vuelto más multinivel. Operan una organización ilegal de múltiples niveles y planean fraudes sistemáticos. Después de ganarse la confianza de las víctimas durante un largo período de tiempo, atraen no sólo a las víctimas, sino también a sus familiares y conocidos, causando no sólo pérdidas financieras sino también daños psicológicos.

Para explicar el esquema Ponzi con más detalle, veamos el caso en el que estoy trabajando actualmente. Uplus KMA (en adelante, UK Platform), con sede en Changwon-si, Gyeongsangnam-do, opera un negocio de servicios de gestión de activos, incluidos servicios médicos, con más de miles de miembros en todo el país. La empresa instó a sus miembros a invertir, garantizando rendimientos mensuales del 5 al 10%.

Además, la empresa ha ido proporcionando puntos que se pueden utilizar en la plataforma cuando recibe fondos de inversión de los miembros. Los miembros utilizan estos puntos para recibir servicios como recibir tratamiento en hospitales afiliados o realizar cruceros a través de compañías de viajes. Desde la perspectiva de los miembros, no había ninguna razón para no participar. Además, si invitas a familiares o conocidos, podrás ganar más puntos, por lo que se garantizan recompensas adicionales.

Sin embargo, la situación dio un giro recientemente cuando el director ejecutivo de la plataforma del Reino Unido fue arrestado bajo cargos de fraude. Se reveló que la empresa había estado utilizando el dinero de nuevos inversores para desviar beneficios que se suponía que se pagarían a los inversores existentes. La plataforma del Reino Unido no solo dejó de pagar ganancias sino que también dejó de brindar diversos servicios que habían utilizado los miembros. Al final, el daño se salió de control y la empresa para la que trabajo está reuniendo víctimas y preparando una demanda colectiva.

En casos de fraude Ponzi, como el de la plataforma del Reino Unido, la respuesta rápida es clave. En primer lugar, si la magnitud del daño por fraude es grande, se puede considerar una demanda colectiva. Para proceder con una demanda colectiva, primero debe reclutar víctimas. Por lo general, una acción conjunta con 10 o más personas resulta beneficiosa, por lo que la clave es reunir la mayor cantidad de víctimas posible.

Los procedimientos de demanda colectiva se dividen en gran medida en penales y civiles. En primer lugar, las víctimas, junto con su representante legal, describen claramente los detalles del incidente y la magnitud de los daños y presentan una denuncia a través de la comisaría de policía local. Se puede decir que el litigio penal es el primer paso para maximizar el castigo penal del perpetrador y obtener una posición ventajosa desde la perspectiva de la víctima. Además, también se debe presentar una demanda civil para recuperar los daños y perjuicios. Esto se debe a que las sentencias penales pueden utilizarse como prueba poderosa en juicios civiles. Si se reconoce la responsabilidad civil por daños y se dicta sentencia de indemnización por daños y perjuicios, se hace posible la ejecución forzosa mediante embargo, etc., de los bienes del autor.

Daeryun Ko Jeong-hang, abogado penalista del bufete de abogados Daeryun, dijo: "Una demanda colectiva suele tardar entre seis meses y un año en completar sólo el procedimiento penal. Si se añade una demanda civil, puede llevar incluso más tiempo, por lo que es necesaria una preparación minuciosa con antelación". Añadió: "Por lo tanto, si está planeando una demanda colectiva, le recomendamos que designe un representante legal con amplia experiencia en la representación de casos relacionados. Profesionales que estén bien versados y experimentados en denuncias penales grupales, disposiciones de preservación civil y litigios, etc. ser severamente castigados”, afirmó.

Reportero Jin Ga-young (leyissue) (news@lawissue.co.kr)

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