“No es amor, es una estafa”... Una dulce trampa para mi dinero, ‘Romance Scam’

Hay delitos más sofisticados y crueles que el estafa telefónica. Es una “estafa romántica” que destruye no sólo el dinero sino también el corazón y la mente. Lo verdaderamente aterrador de este crimen es la sensación de traición, culpabilidad y profunda sensación de pérdida que experimenta la persona que invirtió amor, tiempo y dinero, y que creía que realmente lo entendía. Hablamos con Han Do-young, abogado principal de Bufete de abogados Daeryun, sobre la realidad de las estafas románticas que se desarrollan día a día y cómo prevenirlas y responder a ellas para romper el círculo vicioso.

"Quiero conocerte, pero no puedo permitírmelo. ¿Puedes enviarme algo de dinero?"
Que dulce es decir te amo. Más aún si se trata de una confesión de amor de un desconocido que me entiende y tiene una apariencia perfecta. Si te has vuelto más cercano que un amigo al intercambiar mensajes SNS durante mucho tiempo, no es fácil dudar de su sinceridad. Finalmente dice que vendrá a verme. ¿Pero necesitas dinero para reunirte conmigo? ¿Qué harías?

Una estafa romántica es un delito que forma una relación utilizando sentimientos románticos como cebo y luego explota esa confianza para robar dinero. Principalmente muestran afecto por la víctima a través de redes sociales o aplicaciones de chat y continúan interacciones emocionales durante mucho tiempo, y cuando la confianza se profundiza, piden dinero por diversas razones, como gastos de manutención, fondos de inversión y pago de costos de envío.

Manipulan hábilmente la psicología de la víctima para que les resulte imposible romper la relación. Las víctimas no se dan cuenta de que se trata de una estafa o, incluso después de darse cuenta, dan la espalda y no pueden escapar. De hecho, en la comunidad de víctimas de fraudes en inversiones, hay un sinfín de publicaciones que preguntan: "¿Esto también es una estafa romántica?" Incluso si la respuesta es sí, la mayoría de la gente lo niega. Esto se debe a que no puedo admitir que la relación fuera falsa.

Los daños están aumentando rápidamente. Hasta 2020, el phishing solo representaba una pequeña porción de todos los delitos de phishing, pero a medida que el uso de aplicaciones de citas y redes sociales se disparó después de la pandemia, el número de casos de daños aumentó considerablemente. Sólo en la primera mitad del año pasado, hubo 682 casos de estafa romántica y el daño ascendió a 45,4 mil millones de wones. Por ello, la Policía Nacional clasifica las estafas románticas como delitos financieros, junto con el estafa telefónica, y las combate intensamente. A principios de octubre, una organización nacional que conspiró con una organización fraudulenta china para extorsionar a 288 víctimas por 33.400 millones de wones fue arrestada.

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¿En qué se diferencian las estafas románticas de los delitos financieros como el estafa telefónica?Mientras que el estafa telefónica es un delito inmediato que exige dinero en un corto período de tiempo, las estafas románticas implican un fraude a largo plazo mediante la formación de una “relación de confianza” (rapport). Mantienen una relación romántica con la víctima durante varios años, comenzando con pequeñas cantidades y exigiendo gradualmente cantidades mayores. Así que el daño final es tan grande como el del estafa telefónica.

¿Cómo suelen abordar esto los perpetradores?Aunque puede ocurrir incluso en una relación unilateral, la mayoría de las veces se aborda a través de espacios en línea como redes sociales, aplicaciones de chat y aplicaciones de citas. Roban fotografías de personajes famosos o utilizan la inteligencia artificial para manipular a las personas y disfrazarse de empresarios, médicos, soldados extranjeros, etc. También enfatizan su imagen de "ricos" publicando en sus perfiles fotografías de artículos de lujo, automóviles de lujo y viajes al extranjero. Bajan la guardia expresando elogios y cariño de forma atractiva.

¿Existe algún patrón particular de fraude una vez iniciada la relación?Al principio se solicita “ayuda económica” para que la víctima no se sienta agobiada. Las víctimas que sienten un interés romántico envían dinero por miedo a romper la relación o por lástima y culpa. A veces hacen sugerencias constructivas, como inversiones, o inducen a remesas directas citando razones sin sentido, como solicitudes de depósito o errores en las cuentas. Además, hay ocasiones en las que se utiliza a las víctimas como herramientas para cometer delitos, como ayudar a atraer inversores para inversiones fraudulentas o utilizarlas como medio para entregar dinero en efectivo. Este es un caso en el que la víctima se convierte en perpetrador.

¿Puede provocar otros daños además del daño financiero?Los perpetradores establecen una fuerte relación con sus víctimas y roban información personal íntima. Debido a que afirman estar en una relación de pareja, obtienen no sólo información social y financiera, sino también materiales sexuales como fotografías explícitas de la víctima. Si la relación se rompe más adelante, puede provocar daños secundarios, como amenazar con difundir la información o solicitar material de explotación sexual.

Me pregunto por qué las víctimas se vuelven tan indefensas.Las víctimas de estafas románticas a menudo tienen redes sociales estrechas o están emocionalmente aisladas. En tal situación, cuando aparece alguien que constantemente muestra palabras amables, empatía e interés, comienzas a creer que es alguien que realmente te comprende. Entonces, a diferencia de otros delitos, el perpetrador muestra interés y afecto en lugar de amenazas. El énfasis está en generar consenso. Dan consejos sobre la vida y enredan psicológicamente a la víctima al hablar de su futuro juntos.

¿Hay algún ejemplo memorable de la vida real?Tenía una clienta que estaba criando sola a un niño. Fue un caso en el que un hombre se acercó a mí a través de las redes sociales diciendo ser “médico e hijo del propietario de un edificio en Gangnam” y fue engañado para que me enviara una gran cantidad de dinero con el pretexto de gastos de manutención y fondos de inversión. Me gané confianza diciendo dulcemente que me haría responsable del hijo del cliente y, finalmente, incluso pedí un préstamo y envié el dinero. Me dijeron que muy probablemente se trataba de una estafa, pero yo sospechaba aún más de lo que decían. El perpetrador era en realidad un entrenador físico, y solo después de que me siguieron y lo vi trabajando en el gimnasio, me di cuenta de que era una estafa.

# ¿Cómo evitar caer en una trampa de relación?
"Mantenga la distancia" en caso de duda, "mantenga el contacto" después de un daño.

¿Por qué las víctimas pierden el “momento dorado” de la reparación judicial?Porque es un estado de ‘gaslighting’. Es fácil perder el momento adecuado para responder porque es difícil reconocer que es una estafa porque piensas que es una relación romántica, y es difícil salir de una relación ya establecida. En muchos casos, la demanda en sí se desestima debido al impacto de la pérdida de confianza. Irónicamente, las víctimas tienden a creer las palabras del estafador pero no los consejos sinceros del abogado.

Si ya has sufrido daños, ¿qué debes hacer primero?Las estafas románticas evolucionan todos los días. Incluso los abogados, cuando se enteran del daño, piensan: “Yo también podría ser la víctima”. Si usted ha sufrido un daño, la “respuesta inicial” es más importante que cualquier otra cosa. Debe solicitar inmediatamente una suspensión de pagos a su institución financiera y asegurarse de no cortar por completo el contacto con el perpetrador. Esto se debe a que cuanto más tiempo se mantenga la conexión con la otra parte, más ventajoso será para las agencias de investigación realizar arrestos y obtener pruebas. Debe comunicarse con un abogado lo más rápido posible para desarrollar una estrategia de caso y recibir asistencia legal adecuada para su situación.

¿Existe alguna posibilidad de arrestar al perpetrador o recuperar los daños?Me pregunto si puedo recibir una compensación de empresas o plataformas financieras. Las estafas románticas son un delito de fraude según el artículo 347 de la Ley Penal y están sujetas a penas agravadas si el dinero malversado supera los 500 millones de wones. Si abusa de su cuenta, libreta bancaria, aplicación de pago, etc., también estará sujeto a una violación adicional de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas. Sin embargo, dado que se considera que la mayoría de las víctimas han “enviado dinero voluntariamente”, es realmente difícil responsabilizar a las empresas financieras o a los operadores de plataformas por una compensación. Por eso, al recibir una transferencia financiera o una propuesta de inversión, lo mejor es mantener un juicio racional y ser frío y escéptico.

¿Existe apoyo institucional para prevenir el shock psicológico o daños secundarios a las víctimas?La mayoría de las víctimas de estafas románticas ocultan su victimización debido a la vergüenza y la culpa. Siguen efectos psicológicos como evitación de los demás, depresión y pérdida de confianza. Cuanto más dura el delito, más grave se vuelve el shock psicológico. Sin embargo, a diferencia de las víctimas de delitos violentos, existe poco asesoramiento psicológico independiente o un sistema de apoyo a la recuperación para las víctimas de fraude. A medida que las estafas en línea se vuelven más sofisticadas, las instituciones financieras y los operadores de plataformas también deben preparar sistemas de prevención y respuesta para otros tipos de delitos más allá del simple estafa telefónica. También son necesarios esfuerzos para aumentar la conciencia pública mediante anuncios de servicio público y campañas educativas.

¿Cómo se puede distinguir entre una estafa romántica y un “coqueteo” real?Aunque inicialmente es difícil de distinguir, existen algunos signos distintos. En primer lugar, debe sospechar si la persona solicita repetidamente apoyo financiero mientras enfatiza una relación cercana, o menciona una ruptura en la relación cuando se rechaza la solicitud. También debe observar si están retrasando o negándose a reunirse en persona. Incluso durante las videollamadas se utilizan filtros, etc. para engañar a las personas. Además, si se solicita información personal excesiva, como información financiera o información financiera, es seguro cortar el contacto de inmediato.

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“No es amor, es una estafa”... Una dulce trampa para mi dinero, ‘estafa romántica’ (enlace)