Venta incompleta de fondos de capital privado a inversores mayores de 70 años... El tribunal dictamina sobre una “compensación total”

El tribunal dictaminó que una sociedad de valores que había retrasado la devolución de las inversiones de fondos vencidas debía compensar el importe total de los daños.

En particular, llama la atención porque se trata de una sentencia inusual que reconoce el 100% de responsabilidad de las instituciones financieras, rompiendo la práctica existente de responsabilizar parcialmente a los inversores.

Según la comunidad jurídica el día 31, el Tribunal del Distrito Norte de Seúl falló a favor del demandante en la demanda de reclamo de depósito contractual presentada por A, una mujer de unos 70 años, contra la Compañía de Valores B el día 10, diciendo: "Pague el monto total de 265,88 millones de wones, que es el principal de la inversión menos las ganancias ya recibidas".

Este es el resultado del reconocimiento pleno de los daños reales reclamados por el demandante.

El Sr. A conoció a un empleado de la Sociedad de Valores B ubicada en la misma sucursal a través de su banco principal en 2019.

En ese momento, el empleado recomendó un fondo inmobiliario, un fondo de capital privado de riesgo ultra alto de clase 1 que podría resultar en una pérdida de todo el capital, y el Sr. A invirtió 304,5 millones de wones en él.

El problema surgió cuando surgió una disputa con los inquilinos de las salas de cine y la venta del inmueble fracasó debido al incidente del COVID-19. Aunque la fecha de vencimiento del fondo inicialmente fijada se superó dos veces, al final el Sr. A no recuperó su inversión.

En consecuencia, el Sr. A presentó una demanda, alegando que no recibió una explicación adecuada sobre la estructura de riesgo ultra alto del producto o la posibilidad de pérdida de capital en el momento de la inversión, y que no se siguió el principio básico de recomendar un producto apropiado para la situación del inversor.

Por otra parte, la Sociedad de Valores B negó rotundamente su obligación de devolver el dinero. Dado que la venta del inmueble no se ha completado y los fondos no se han cobrado, el contrato no puede considerarse rescindido.

Además, la sociedad de valores incluso rechazó la solicitud, diciendo: "Si es difícil devolver el efectivo, al menos entregue el certificado del fondo". Cuando se revisó la Ley de Mercados de Capital, el estándar mínimo de inversión para fondos de capital privado se elevó a 500 millones de wones, por lo que el Sr. A, que invirtió 300 millones de wones, "no está calificado".

Sin embargo, el tribunal falló a favor del Sr. A. El tribunal reconoció la violación del deber de explicación y el principio de idoneidad bajo la Ley de Mercados de Capital, diciendo: "El demandado se basó únicamente en información recibida inapropiadamente del banco sin comprender la información más reciente del inversionista, y recomendó de manera irrazonable productos de riesgo ultraalto al demandante, un consumidor financiero anciano y vulnerable".

Continuó: "El límite del estándar de inversión es sólo una regulación que se aplica al emitir un nuevo fondo, y no puede aplicarse en la etapa de liquidación y devolución de un contrato existente. En una situación en la que hay una violación de las obligaciones de la institución financiera, va en contra de los principios de buena fe responsabilizar al inversionista por no verificar cuidadosamente los términos y condiciones y reducir el monto de la compensación".

El abogado Nam Kwon-yul de Bufete de abogados Daeryun, que representó al demandante, dijo: "El demandante se encontraba en una situación desesperada en la que tenía que cubrir los gastos médicos de su hijo inconsciente y los gastos de manutención de su familia en nombre de su cónyuge viudo", y señaló: "Recomendar productos de riesgo ultraalto que son completamente inadecuados para fines financieros a consumidores financieros vulnerables en un espacio confiable como una sucursal bancaria es una clara mala venta".

Continuó: “Este fallo, que rompió la compensación habitual de la negligencia de los inversores y reconoció el 100% de responsabilidad de las instituciones financieras, es un precedente muy significativo que demuestra la firme voluntad del tribunal de que ya no puede otorgar inmunidad a los perpetradores”.

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Shin Min-ji (sourminjee@ikbc.co.kr)

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