弁護士が伝える類似受信詐欺対処法は？

１日、警察庁の「年度別起訴前没収・追徴保全現況」によると、昨年警察が没収・追徴保全した犯罪収益は１兆２６８４億ウォンで、２０２３年（５０６０億）ウォンに比べて１５１％増えた。これは多段階、ボイスフィッシング、類似受信投資など多重被害詐欺犯罪が大きく増えたためと解釈される。特に、マルチ詐欺犯罪保全額の場合、2023年の3154億ウォンから2024年の8156億ウォンに、1年で約160％増加したことが明らかになった。

類似受身行為は、法律による許認可を受けずに投資金を誘致するすべての資金調達行為を意味するが、被害額と規模が大きく注意が求められる。特に「合法的投資」と「不法的投資」の境界が曖昧な場合が多いため、事態が起きてからこそ詐欺に遭ったと認知することが多い。

金融法務分野に特化した法務法人大輪ユン・ジョンヒョン弁護士は、このような犯罪に被害を受けた場合、「迅速な証拠確保と加害者財産に対する仮差押えの申請が早く行われるべきだ」と明らかにした。

以下は関連する質問の答えです。

-法的に「類似受身行為」の特徴と一般的な詐欺罪と処罰はどう違うか。

▲詐欺罪は、欺瞞行為を通じた財産上の利益の偏取を要件とするが、類似受身行為は、許可なしに元金保障を約束し、不特定多数に資金を調達する行為自体で成立する。類似受身行為は5年以下の懲役または5000万ウォン以下の罰金に処される。詐欺罪は10年以下の懲役に処され、偏臭額が5億ウォン以上の場合、特定経済犯罪加重処罰などに関する法律により加重処罰される。

- 一般人が合法投資と区別できる重要な特徴や危険信号がある場合。

▲認可されていない企業が「元金保障」と「確定高収益」を同時に約束するのは、不法類似受身行為の核心特徴だ。この他にも不明な事業モデル、新規投資家誘致時手当支給、金融当局認可不在、有名人のイメージの過度な活用、収益金支給後の追加投資誘導などはなどは代表的なリスク信号だ。

-類似捜査行為詐欺に遭ったということを知った時、被害者が一番最初にすべきことは何であり、刑事告訴ではなく投資金を返還する現実的な方法もあるか。

▲被害発生時に投資契約書、入金内訳など証拠資料を確保し、速やかに刑事告訴を進めなければならない。刑事処罰とは別に被害金回収のためには民事上損害賠償請求訴訟が必要だ。訴訟前加害者の財産を縛っておく仮差押え、仮処分など保全処分を申請することが現実的な被害回復方法だ。

-最近は新種類似受身行為が多かったが、このような最新詐欺手法の特徴は何か。

▲最新の類似受信行為は、仮想資産、NFT(代替不可能なトークン)、RWA(実物連携資産)など専門的な技術用語を掲げ、事業の実体を把握し難くする特徴がある。もっともらしいホームページや白書を製作し、有名取引所上場を餌として投資金を誘致した後、「ロックアップ（Lock-up）」期間を設定して投資家の資金を結んでおく手法を主に使用する。 YouTubeやブログを通じて損失を埋めることができると文字やカトクで団体部屋に新規会員を招待する場合も慎重に調べる必要がある。

-合法的な投資誘致と違法類似受身行為の境界が曖昧な場合があるが、両者の違いを区分するには。

▲最も明確な区分基準は「元金保障約定」の有無だ。合法的な投資は元本損失の可能性を必ず告知しなければならないのに対し、類似受信行為は元金保証を約束し、不特定多数から資金を募集する。また、合法的な投資仲介業者は金融当局に登録され、管理・監督を受​​ける。

クォン・ビョンソク記者（bsk730@fnnews.com）

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