โครงการ Ponzi ขนาดใหญ่กำลังอาละวาด... มีมาตรการตอบสนองความเสียหายอย่างไร?

เมื่อเร็ว ๆ นี้ การฉ้อโกงครั้งใหญ่ได้แพร่ระบาด โดยรับสมัครนักลงทุนโดยหวังผลกำไรสูงและขโมยเงินลงทุนของพวกเขา อันที่จริงจากผลระหว่างกาลของการปราบปรามพิเศษการฉ้อโกงการลงทุนที่ประกาศโดยตำรวจเมื่อเดือนกุมภาพันธ์ของปีนี้ มีการตรวจพบคดีทั้งหมด 7,232 คดีในช่วงระยะเวลาปราบปราม 17 เดือน และมีผู้ถูกจับกุม 3,300 คน โดยเฉพาะอย่างยิ่งจำนวนความเสียหายทั้งหมดที่ได้รับในช่วงเวลาดังกล่าวคำนวณได้ประมาณ 894.9 พันล้านวอน

โดยเฉพาะทุกวันนี้ ความเสียหายเริ่มรุนแรงมากขึ้นจากสิ่งที่เรียกว่า 'โครงการปอนซี' ซึ่งมีหลายระดับมากขึ้น พวกเขาดำเนินกิจการองค์กรหลายระดับที่ผิดกฎหมายและวางแผนการฉ้อโกงอย่างเป็นระบบ หลังจากได้รับความไว้วางใจจากเหยื่อมาเป็นเวลานาน พวกเขาไม่เพียงดึงดูดเหยื่อเท่านั้น แต่ยังรวมถึงครอบครัวและคนรู้จักของเหยื่อด้วย ซึ่งไม่เพียงก่อให้เกิดความสูญเสียทางการเงินเท่านั้น แต่ยังรวมถึงความเสียหายทางจิตใจด้วย

เพื่ออธิบายรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับโครงการ Ponzi เรามาดูกรณีที่ฉันกำลังดำเนินการอยู่ Uplus KMA (ต่อไปนี้จะเรียกว่า UK Platform) ซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในเมืองชางวอน จังหวัดคยองซังนัมโด ดำเนินธุรกิจบริการบริหารจัดการสินทรัพย์ รวมถึงบริการทางการแพทย์ โดยมีสมาชิกมากกว่าพันคนทั่วประเทศ บริษัทชวนสมาชิกลงทุนรับประกันผลตอบแทนเดือนละ 5-10%

นอกจากนี้บริษัทยังได้จัดให้มีคะแนนที่สามารถนำไปใช้บนแพลตฟอร์มได้เมื่อได้รับเงินลงทุนจากสมาชิก สมาชิกใช้คะแนนเหล่านี้เพื่อรับบริการต่างๆ เช่น รับการรักษาที่โรงพยาบาลในเครือ หรือการล่องเรือผ่านบริษัทท่องเที่ยว จากมุมมองของสมาชิก ก็ไม่มีเหตุผลที่จะไม่เข้าร่วม นอกจากนี้ หากคุณเชิญครอบครัวหรือคนรู้จัก คุณจะได้รับคะแนนเพิ่มขึ้น ดังนั้นจึงรับประกันรางวัลเพิ่มเติม

อย่างไรก็ตาม สถานการณ์พลิกผันเมื่อเร็ว ๆ นี้เมื่อ CEO ของแพลตฟอร์มในสหราชอาณาจักรถูกจับกุมในข้อหาฉ้อโกง มีการเปิดเผยว่าบริษัทได้ใช้เงินของนักลงทุนรายใหม่เพื่อโอนผลกำไรที่ควรจะจ่ายให้กับนักลงทุนรายเดิม แพลตฟอร์มของสหราชอาณาจักรไม่เพียงแต่หยุดการจ่ายผลกำไรเท่านั้น แต่ยังหยุดให้บริการต่างๆ ที่สมาชิกเคยใช้อีกด้วย ในท้ายที่สุด ความเสียหายก็ลุกลามจนควบคุมไม่ได้ และบริษัทที่ฉันทำงานด้วยกำลังรวบรวมเหยื่อและเตรียมดำเนินคดีแบบกลุ่ม

ในกรณีฉ้อโกงของ Ponzi เช่นแพลตฟอร์มของสหราชอาณาจักร การตอบสนองอย่างรวดเร็วคือกุญแจสำคัญ ประการแรก หากขนาดของความเสียหายจากการฉ้อโกงมีขนาดใหญ่ ก็สามารถพิจารณาคดีฟ้องร้องแบบกลุ่มได้ ในการดำเนินคดีแบบกลุ่ม คุณต้องรับสมัครเหยื่อก่อน โดยปกติแล้วจะมีประโยชน์ในการดำเนินการร่วมกับคนตั้งแต่ 10 คนขึ้นไป ดังนั้นกุญแจสำคัญคือการรวบรวมเหยื่อให้ได้มากที่สุด

ขั้นตอนการดำเนินคดีแบบกลุ่มส่วนใหญ่แบ่งออกเป็นทางอาญาและทางแพ่ง ขั้นแรก ผู้เสียหายพร้อมตัวแทนทางกฎหมายระบุรายละเอียดของเหตุการณ์และขอบเขตของความเสียหายอย่างชัดเจน และยื่นเรื่องร้องเรียนผ่านสถานีตำรวจท้องที่ การดำเนินคดีอาญาอาจกล่าวได้ว่าเป็นก้าวแรกในการเพิ่มโทษทางอาญาของผู้กระทำความผิดให้สูงสุด และได้รับตำแหน่งที่ได้เปรียบจากมุมมองของเหยื่อ นอกจากนี้จะต้องฟ้องร้องเรียกค่าเสียหายทางแพ่งด้วย เนื่องจากคำพิพากษาทางอาญาสามารถใช้เป็นหลักฐานอันทรงพลังในคดีแพ่งได้ หากมีการรับรู้ความรับผิดทางแพ่งสำหรับความเสียหายและมีคำพิพากษาเพื่อชดเชยความเสียหาย การบังคับคดีโดยการยึด ฯลฯ ของทรัพย์สินของผู้กระทำความผิดจะเป็นไปได้

Daeryun Ko Jeong-hang ทนายความคดีอาญาที่สำนักงานกฎหมาย Daeryun กล่าวว่า "การฟ้องร้องแบบกลุ่มมักจะใช้เวลาหกเดือนถึงหนึ่งปีในการดำเนินคดีอาญาให้เสร็จสิ้น หากมีการฟ้องร้องทางแพ่งเพิ่มเติม อาจใช้เวลานานกว่านี้ ดังนั้นจึงจำเป็นต้องมีการเตรียมการอย่างละเอียดล่วงหน้า" เขากล่าวเสริมว่า "ดังนั้น หากคุณกำลังวางแผนดำเนินคดีแบบกลุ่ม เราขอแนะนำให้คุณแต่งตั้งตัวแทนทางกฎหมายที่มีประสบการณ์กว้างขวางในการเป็นตัวแทนคดีที่เกี่ยวข้อง ผู้เชี่ยวชาญที่รอบรู้และมีประสบการณ์ในการร้องเรียนทางอาญาแบบกลุ่ม การจัดการคดีแพ่ง และการดำเนินคดี ฯลฯ “เฉพาะการดำเนินการกับคดีกับสำนักงานกฎหมายหรือทนายความที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเท่านั้นที่จะสามารถกู้คืนความสูญเสียได้โดยเร็วที่สุด และความเสียหายที่เกิดขึ้นแล้วก็สามารถลดลงได้ และผู้กระทำผิดที่กระทำความผิดเท่านั้น ที่ทำลายชีวิตของเหยื่ออย่างสิ้นเชิงต้องถูกลงโทษอย่างรุนแรง” เขากล่าว

นักข่าวจินกายอง (ฉบับกฎหมาย) (news@lawissue.co.kr)

[ดูบทความเต็ม]
กลโกง Ponzi ขนาดใหญ่เต็มรูปแบบ... มาตรการตอบสนองต่อความเสียหายมีอะไรบ้าง (ทางลัด)