จะจัดการกับการฉ้อโกงเสมือนใบเสร็จรับเงินตามที่ทนายความระบุได้อย่างไร?

ตามรายงาน 'สถานะการริบและการเก็บเงินล่วงหน้าตามคำฟ้องของสำนักงานตำรวจแห่งชาติ' ในวันที่ 1 พบว่าอาชญากรรมที่ตำรวจยึดและรวบรวมในปีที่แล้วมีมูลค่า 1.2684 ล้านล้านวอน เพิ่มขึ้น 151% เมื่อเทียบกับ 506 พันล้านวอนในปี 2566 ซึ่งสามารถตีความได้ว่าเป็นการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญในอาชญากรรมการฉ้อโกงที่สร้างความเสียหายหลายรูปแบบ เช่น การตลาดหลายระดับ การฉ้อโกงทางโทรศัพท์ และเงินลงทุนเสมือนรายรับ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีของอาชญากรรมการฉ้อโกงหลายครั้ง มีการเปิดเผยว่าจำนวนเงินค่าชดเชยเพิ่มขึ้นประมาณ 160% ในหนึ่งปีจาก 315.4 พันล้านวอนในปี 2566 เป็น 815.6 พันล้านวอนในปี 2567

กิจกรรมกึ่งใบเสร็จรับเงินหมายถึงกิจกรรมระดมทุนทั้งหมดที่ดึงดูดเงินลงทุนโดยไม่ได้รับอนุญาตหรือได้รับอนุญาตจากกฎหมาย และต้องใช้ความระมัดระวังเนื่องจากมีปริมาณมากและความเสียหายจำนวนมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากขอบเขตระหว่าง "การลงทุนที่ถูกกฎหมาย" และ "การลงทุนที่ผิดกฎหมาย" มักจะไม่ชัดเจน ผู้คนจึงมักตระหนักว่าพวกเขาถูกหลอกลวงหลังจากเกิดเหตุการณ์เท่านั้น

ทนายความ Yoon Jeong-hyeon จากสำนักงานกฎหมาย Daeryun ซึ่งเชี่ยวชาญด้านกฎหมายทางการเงิน กล่าวว่า หากคุณตกเป็นเหยื่อของอาชญากรรมดังกล่าว “หลักฐานจะต้องได้รับการรักษาความปลอดภัยอย่างรวดเร็ว และการยื่นคำร้องเพื่อยึดทรัพย์สินของผู้กระทำผิดชั่วคราวจะต้องดำเนินการอย่างรวดเร็ว”

ด้านล่างนี้คือคำถามและคำตอบที่เกี่ยวข้อง

-อะไรคือความแตกต่างทางกฎหมายระหว่างลักษณะของ 'การกระทำเสมือนการรับ' และอาชญากรรมทั่วไปของการฉ้อโกงและการลงโทษ?

▲อาชญากรรมของการฉ้อโกงจำเป็นต้องมีการยักยอกผลกำไรของทรัพย์สินโดยการหลอกลวง แต่การกระทำกึ่งรับถือเป็นการระดมทุนจากบุคคลที่ไม่ระบุจำนวนโดยสัญญาว่าจะรับประกันเงินต้นโดยไม่ได้รับอนุญาต กึ่งใบเสร็จรับเงินมีโทษจำคุกสูงสุด 5 ปีหรือปรับไม่เกิน 50 ล้านวอน การฉ้อโกงมีโทษจำคุกสูงสุด 10 ปี และหากจำนวนเงินของการฉ้อโกงมีมากกว่า 500 ล้านวอน การลงโทษจะรุนแรงขึ้นตามกฎหมายว่าด้วยการลงโทษที่รุนแรงยิ่งขึ้นสำหรับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจโดยเฉพาะ

-หากมีลักษณะสำคัญหรือสัญญาณความเสี่ยงที่ประชาชนทั่วไปสามารถแยกแยะได้จากการลงทุนที่ถูกกฎหมาย

▲ความจริงที่ว่าบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาตให้สัญญาว่า 'การรับประกันหลัก' และ 'ยืนยันผลกำไรสูง' พร้อมกันนั้นเป็นลักษณะสำคัญของการปฏิบัติเสมือนการรับสินค้าที่ผิดกฎหมาย นอกจากนี้ รูปแบบธุรกิจที่ไม่ชัดเจน การจ่ายเบี้ยเลี้ยงเมื่อดึงดูดนักลงทุนรายใหม่ ไม่ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานทางการเงิน การใช้รูปดารามากเกินไป และการจูงใจให้มีการลงทุนเพิ่มเติมหลังจากการจ่ายผลกำไร ถือเป็นสัญญาณความเสี่ยงที่เป็นตัวแทน

-สิ่งแรกที่เหยื่อควรทำเมื่อพบว่าตนถูกหลอกลวงคืออะไร และมีวิธีใดบ้างที่จะได้เงินคืนจากการลงทุน นอกเหนือจากการยื่นเรื่องร้องเรียนทางอาญา

▲เมื่อความเสียหายเกิดขึ้น คุณต้องรักษาหลักฐาน เช่น สัญญาการลงทุนและรายละเอียดเงินฝาก และยื่นเรื่องร้องเรียนทางอาญาอย่างรวดเร็ว แยกจากการลงโทษทางอาญาแล้ว จำเป็นต้องมีการฟ้องร้องทางแพ่งเพื่อเรียกค่าเสียหายเพื่อชดใช้ค่าเสียหาย วิธีที่ทำได้จริงในการฟื้นตัวจากความเสียหายคือการใช้มาตรการสงวน เช่น การยึดชั่วคราวหรือคำสั่งห้ามผูกมัดทรัพย์สินของผู้กระทำผิดก่อนดำเนินคดี

-ทุกวันนี้มีการหลอกลวงประเภทใหม่ๆ มากมาย ลักษณะของวิธีการฉ้อโกงล่าสุดเหล่านี้มีอะไรบ้าง?

▲กิจกรรมกึ่งรับล่าสุดมีลักษณะที่ทำให้ยากต่อการระบุลักษณะที่แท้จริงของธุรกิจโดยการส่งเสริมคำศัพท์ทางเทคนิคทางเทคนิค เช่น สินทรัพย์เสมือน, NFT (โทเค็นที่ไม่สามารถเข้ากันได้) และ RWA (สินทรัพย์ที่เชื่อมโยงในโลกแห่งความเป็นจริง) พวกเขามักจะใช้วิธีการสร้างหน้าแรกหรือเอกสารไวท์เปเปอร์ที่น่าเชื่อถือ ดึงดูดการลงทุนโดยใช้รายการในการแลกเปลี่ยนที่มีชื่อเสียง จากนั้นกำหนดระยะเวลา "ล็อค" เพื่อผูกเงินทุนของนักลงทุน นอกจากนี้ยังจำเป็นต้องตรวจสอบอย่างรอบคอบในกรณีที่สมาชิกใหม่ได้รับเชิญไปยังห้องกลุ่มผ่านทางข้อความหรือ KakaoTalk โดยอ้างว่าสามารถชดเชยความสูญเสียได้ผ่านทาง YouTube หรือบล็อก

-มีบางครั้งที่ขอบเขตระหว่างการดึงดูดการลงทุนที่ถูกกฎหมายและกิจกรรมกึ่งรับที่ผิดกฎหมายนั้นคลุมเครือ วิธีแยกแยะความแตกต่างระหว่างทั้งสอง

▲เกณฑ์การจำแนกประเภทที่ชัดเจนที่สุดคือการมีหรือไม่มี "ข้อตกลงการรับประกันหลัก" แม้ว่าการลงทุนทางกฎหมายจะต้องมีการแจ้งเตือนถึงความเป็นไปได้ของการสูญเสียเงินต้น กิจกรรมกึ่งใบเสร็จรับเงินจะระดมทุนจากบุคคลที่ไม่ระบุจำนวนโดยสัญญาว่าจะค้ำประกันเงินต้น นอกจากนี้ บริษัทนายหน้าการลงทุนที่ถูกกฎหมายยังได้รับการจดทะเบียนกับหน่วยงานทางการเงิน และอยู่ภายใต้การจัดการและการกำกับดูแล

นักข่าว ควอน บยอง-ซ็อก (bsk730@fnnews.com)

[ดูบทความเต็ม]
จะจัดการกับการฉ้อโกงเสมือนใบเสร็จรับเงินตามที่ทนายความกล่าวไว้ได้อย่างไร (ทางลัด)