[การบริจาค] การเช่าบัญชีธนาคาร/บัญชี คุณสามารถเป็นผู้กระทำความผิดแบบการฉ้อโกงทางโทรศัพท์โดยที่คุณไม่รู้ตัว

เมื่อเร็ว ๆ นี้ความเสียหายจากการฉ้อโกงทางโทรศัพท์ได้เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ตามข้อมูลจากสำนักงานตำรวจแห่งชาติ ความเสียหายจากการฉ้อโกงทางโทรศัพท์เพิ่มขึ้นประมาณ 47% จาก 854.5 พันล้านวอนในปี 2024 เป็น 1.2578 ล้านล้านวอนในปีถัดไป จำนวนคดีเพิ่มขึ้น 12% ในช่วงเวลาเดียวกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อวิธีการทางอาญามีความซับซ้อนมากขึ้น คดีต่างๆ ของผู้คนที่นอกเหนือไปจากความสูญเสียทางการเงินธรรมดาๆ และการเข้าไปพัวพันกับอาชญากรรมโดยที่พวกเขาไม่รู้ตัวก็ปรากฏขึ้น ตัวอย่างที่เป็นตัวแทนคือวิธีที่เรียกว่า "การเช่าสมุดบัญชีเงินฝาก/การเช่าบัญชี" ซึ่งใช้ข้อมูลบัญชีเพื่อวัตถุประสงค์ทางอาญาภายใต้หน้ากากของขั้นตอนการกู้ยืมเงิน

แม้ว่าคุณจะคิดว่าคุณเป็นเหยื่อ คุณก็อาจถูกลงโทษทางอาญาเพียงแค่แจ้งบัญชีเท่านั้น มาตรา 6 วรรค 3 อนุวรรค 2 ของพระราชบัญญัติธุรกรรมทางการเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ ห้ามมิให้มีการเช่าสื่อเพื่อการเข้าถึง เช่น สมุดธนาคาร บัตรเช็ค บัตรเงินสด และ OTP ผู้ฝ่าฝืนอาจมีโทษจำคุกสูงสุด 5 ปีหรือปรับไม่เกิน 30 ล้านวอน

อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ทุกกรณีจะถูกลงโทษเพียงเพราะมีบัญชีให้ไว้ “การเช่าสื่อการเข้าถึง” หมายถึง การกระทำที่ให้บุคคลอื่นทำธุรกรรมทางการเงินทางอิเล็กทรอนิกส์โดยใช้สื่อการเข้าถึงโดยไม่มีการจัดการหรือการกำกับดูแลของผู้ใช้ในขณะที่รับ ร้องขอ หรือสัญญาว่าจะให้ค่าตอบแทน 'ค่าตอบแทน' ที่อ้างถึงในที่นี้หมายถึงผลประโยชน์เชิงเศรษฐกิจ และมาตรฐานในการตัดสินคือว่าได้รับผลประโยชน์ดังกล่าวหรือไม่ (คำพิพากษาศาลฎีกาที่ 2020Do16468 15 เมษายน 2564)

หลักการทางกฎหมายนี้ยังใช้กับคดีที่ฉันดำเนินการอยู่ด้วย นาย ก ซึ่งเป็นนักกีฬามาตลอดชีวิต ได้รับการติดต่อจากที่ปรึกษาทางการเงินขณะกำลังหาเงินกู้ทางอินเทอร์เน็ต โดยเชื่อคำอธิบายที่ว่า “คุณจะได้รับเงินกู้ก็ต่อเมื่อคุณมีบันทึกการทำธุรกรรมสะสม” ฉันให้ข้อมูลบัญชี รหัสธนาคาร และรหัสผ่านของฉัน แต่ที่ปรึกษาขอให้โอนเงินที่ฝากไว้อีกครั้งหรือซื้อสินทรัพย์เสมือน แม้ว่าเขาจะปฏิบัติตามคำแนะนำอย่างไม่ต้องสงสัย แต่บัญชีดังกล่าวก็ถูกใช้เป็นช่องทางสำหรับกองทุนการฉ้อโกงทางโทรศัพท์ และในที่สุดนาย A ก็ถูกสอบสวนในข้อหาละเมิดพระราชบัญญัติว่าด้วยธุรกรรมทางการเงินทางอิเล็กทรอนิกส์

ประเด็นสำคัญของคดีนี้คือนาย A ทราบถึงอาชญากรรมและแจ้งบัญชีหรือไม่ สถานการณ์ที่มีสัญญาเงินหรือจ่ายเป็นการตอบแทนสำหรับการให้บริการบัญชียังไม่ได้รับการยืนยัน จากการอธิบายว่าเขามีประสบการณ์ทางการเงินที่จำกัดมาก มอบตัวกับหน่วยงานสืบสวน และคืนเงินบางส่วนให้กับเหยื่อ ในที่สุดเขาก็ไม่ถูกดำเนินคดี เนื่องจากถูกตัดสินว่าความตั้งใจของเขาที่จะเช่าสื่อเพื่อการเข้าถึงไม่เป็นที่ยอมรับ

การให้สมุดคู่ฝากหรือบัญชีแก่บุคคลอื่นเช่นนี้อาจดูเหมือนเป็นความสะดวกที่เรียบง่าย แต่อาจนำไปสู่ข้อเสียที่เป็นจริงได้ เช่น การลงโทษทางอาญา และข้อจำกัดในการทำธุรกรรมทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หากบุคคลได้รับการลงทะเบียนเป็น "บุคคลที่มีความผิดปกติทางการเงิน" ข้อจำกัดร้ายแรงอาจเกิดขึ้นได้ เช่น ข้อจำกัดในการออกบัตรเครดิตหรือการใช้สินเชื่อในช่วงระยะเวลาหนึ่ง

เช่นเดียวกับในกรณีของนาย A การเช่าสื่อเข้าถึงมักจะขึ้นต้นด้วยข้อความเช่น "คุณต้องสร้างบันทึกเงินกู้" หรือ "คุณเพียงแค่ต้องตรวจสอบรายละเอียดการโอนเงิน" โฆษณาสินเชื่อที่มีเงื่อนไขที่ไม่สมเหตุสมผล ติดต่อทางโทรเลข และการร้องขอให้จัดทำบัญชี บัตร และ OTP ถือเป็นสัญญาณของการก่ออาชญากรรมโดยทั่วไป ไม่ควรส่งต่อสื่อการเข้าถึงไปยังผู้อื่นไม่ว่าในกรณีใด หากเงินจากแหล่งที่ไม่รู้จักถูกฝากเข้าบัญชีของคุณ คุณจะต้องไม่โอนหรือถอนเงิน และต้องรายงานให้สถาบันการเงินและหน่วยงานสอบสวนทันทีเพื่อยืนยันข้อเท็จจริง

หากคุณตกเป็นเป้าหมายของการสอบสวนแล้ว คุณต้องจัดระเบียบสถานการณ์ที่มีการจัดเตรียมสื่อการเข้าถึง รายละเอียดการติดต่อเฉพาะ การได้รับค่าชดเชยหรือไม่ และกระบวนการปฏิบัติตามคำแนะนำ ฯลฯ อย่างเป็นระบบตั้งแต่ระยะเริ่มแรก เช่นเดียวกับนาย A คุณสามารถคาดหวังได้ว่าจะไม่ถูกฟ้องร้องหรือผ่อนผันก็ต่อเมื่อคุณสามารถพิสูจน์ด้วยข้อมูลที่เป็นกลางว่าคุณไม่ได้รับค่าชดเชยและไม่มีเจตนาที่จะก่ออาชญากรรม ในกรณีที่ความตั้งใจเป็นปัญหา การตอบสนองเบื้องต้นและวิธีการอธิบายจะกำหนดผลลัพธ์ นี่คือเหตุผลที่คุณต้องการความช่วยเหลือจากทนายความมืออาชีพที่มีประสบการณ์

● การมีส่วนร่วมของนักเขียนภายนอกอาจแตกต่างจากแนวทางบรรณาธิการของเรา

คยองกี อิลโบ webmaster@kyeonggi.com

[ดูบทความเต็ม]
[การบริจาค] การเช่าสมุดบัญชีธนาคาร/บัญชี คุณสามารถเป็นผู้กระทำความผิดแบบการฉ้อโกงทางโทรศัพท์ได้โดยไม่ต้องรู้ตัว (ทางลัด)