ขายกองทุนหุ้นเอกชนให้นักลงทุนสูงอายุวัย 70 ไม่ครบ...ศาลตัดสินให้ชดใช้เต็มจำนวน

ศาลพิพากษาให้บริษัทหลักทรัพย์ที่ล่าช้าในการคืนเงินลงทุนที่ค้างชำระจะต้องชดใช้ค่าเสียหายเต็มจำนวน

โดยเฉพาะอย่างยิ่งสิ่งนี้ดึงดูดความสนใจเนื่องจากเป็นคำตัดสินที่ผิดปกติที่ตระหนักถึงความรับผิดชอบ 100% ของสถาบันการเงิน ซึ่งฝ่าฝืนแนวปฏิบัติที่มีอยู่ในการถือนักลงทุนรับผิดชอบบางส่วน

ตามรายงานของชุมชนกฎหมายเมื่อวันที่ 31 ศาลเขตภาคเหนือของกรุงโซลได้ตัดสินให้โจทก์ในคดีเรียกร้องเงินมัดจำตามสัญญาที่ A ซึ่งเป็นผู้หญิงอายุ 70 ​​กว่าปียื่นฟ้องบริษัทหลักทรัพย์ B เมื่อวันที่ 10 โดยกล่าวว่า "จ่ายเต็มจำนวน 265.88 ล้านวอน ซึ่งเป็นเงินต้นของการลงทุนลบด้วยกำไรที่ได้รับแล้ว"

อันเป็นผลจากการรับทราบค่าเสียหายที่โจทก์เรียกร้องครบถ้วนตามความเป็นจริง

นาย ก ได้รับการแนะนำให้รู้จักกับพนักงานของบริษัทหลักทรัพย์ B ซึ่งตั้งอยู่ในสาขาเดียวกันผ่านทางธนาคารหลักของเขาในปี 2562

ในเวลานั้น พนักงานคนนั้นแนะนำกองทุนอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งเป็นกองทุนหุ้นเอกชนที่มีความเสี่ยงสูงพิเศษประเภท 1 ที่อาจส่งผลให้สูญเสียเงินต้นทั้งหมด และนาย A ลงทุน 304.5 ล้านวอนในกองทุนดังกล่าว

ปัญหาเกิดขึ้นเมื่อมีข้อพิพาทกับผู้เช่าโรงภาพยนตร์และการขายอสังหาริมทรัพย์ล้มเหลวเนื่องจากเหตุการณ์โควิด-19 แม้ว่าวันครบกำหนดกองทุนที่ตั้งไว้เดิมจะเกิน 2 เท่า แต่สุดท้ายนาย A ก็ไม่ได้รับเงินลงทุนคืน

ดังนั้น นาย A จึงได้ยื่นฟ้องโดยอ้างว่าเขาไม่ได้รับคำอธิบายที่ถูกต้องเกี่ยวกับโครงสร้างที่มีความเสี่ยงสูงเป็นพิเศษของผลิตภัณฑ์หรือความเป็นไปได้ของการสูญเสียเงินต้นในขณะที่ลงทุน และไม่ปฏิบัติตามหลักการพื้นฐานของการแนะนำผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมกับสถานการณ์ของนักลงทุน

ในทางกลับกัน บริษัทหลักทรัพย์ B ปฏิเสธภาระผูกพันในการคืนเงินโดยสิ้นเชิง เนื่องจากการขายอสังหาริมทรัพย์ยังดำเนินการไม่เสร็จสิ้นและยังไม่มีการถอนเงินออก จึงไม่สามารถถือว่าสัญญาสิ้นสุดลงได้

นอกจากนี้บริษัทหลักทรัพย์ยังปฏิเสธคำขอ โดยกล่าวว่า “หากคืนเงินยาก อย่างน้อยก็มอบใบรับรองกองทุน” เนื่องจากมีการแก้ไขพระราชบัญญัติตลาดทุน มาตรฐานการลงทุนขั้นต่ำสำหรับกองทุนหุ้นนอกตลาดจึงเพิ่มขึ้นเป็น 500 ล้านวอน ดังนั้นนาย A ซึ่งลงทุน 300 ล้านวอน จึง 'ไม่มีคุณสมบัติ'

อย่างไรก็ตาม ศาลพิพากษาให้นาย ก เป็นที่โปรดปราน ศาลรับทราบถึงการละเมิดหน้าที่ในการอธิบายและหลักความเหมาะสมภายใต้พระราชบัญญัติตลาดทุน โดยกล่าวว่า “จำเลยอาศัยเฉพาะข้อมูลที่ได้รับอย่างไม่เหมาะสมจากธนาคาร โดยไม่เข้าใจข้อมูลล่าสุดของนักลงทุน และแนะนำผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงเป็นพิเศษแก่โจทก์ ผู้บริโภคทางการเงินสูงอายุ และกลุ่มเปราะบางอย่างไม่สมเหตุสมผล”

เขากล่าวต่อว่า "ข้อจำกัดของมาตรฐานการลงทุนเป็นเพียงกฎระเบียบที่ใช้เมื่อออกกองทุนใหม่ และไม่สามารถนำไปใช้ในขั้นตอนการชำระเงินและการคืนสัญญาที่มีอยู่ได้ ในสถานการณ์ที่มีการละเมิดภาระผูกพันของสถาบันการเงิน จะถือว่านักลงทุนต้องรับผิดชอบต่อการไม่ตรวจสอบข้อกำหนดและเงื่อนไขอย่างรอบคอบและลดจำนวนเงินค่าชดเชย"

ทนายความนาม ควอนยุล จากสำนักงานกฎหมายแดรยุน ซึ่งเป็นตัวแทนของโจทก์กล่าวว่า "โจทก์อยู่ในสถานการณ์ที่สิ้นหวังซึ่งเขาต้องสนับสนุนค่ารักษาพยาบาลของลูกชายที่หมดสติและค่าครองชีพของครอบครัวของเขาในนามของคู่สมรสที่เป็นม่ายของเขา" และชี้ให้เห็นว่า "การแนะนำผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงเป็นพิเศษซึ่งไม่เหมาะสมอย่างยิ่งต่อวัตถุประสงค์ทางการเงินแก่ผู้บริโภคทางการเงินที่มีช่องโหว่ในพื้นที่ที่น่าเชื่อถือ เช่น สาขาของธนาคาร ถือเป็นการขายที่ผิดพลาดอย่างชัดเจน"

เขากล่าวต่อว่า “คำตัดสินนี้ซึ่งทำลายการชดเชยตามธรรมเนียมของความประมาทเลินเล่อของนักลงทุนและการยอมรับความรับผิดชอบ 100% ของสถาบันการเงิน ถือเป็นแบบอย่างที่มีความหมายมากซึ่งแสดงให้เห็นถึงเจตจำนงอันแรงกล้าของศาลที่ว่าศาลไม่สามารถให้ความคุ้มครองแก่ผู้กระทำความผิดได้อีกต่อไป”

#อุบัติเหตุ #ศาล #กองทุนหุ้นเอกชน #ชดใช้เต็มจำนวน

ชิน มินจิ (sourminjee@ikbc.co.kr)

[ดูบทความเต็ม]
การขายกองทุนหุ้นเอกชนให้กับนักลงทุนสูงอายุในวัย 70 ปียังไม่สมบูรณ์... ศาลตัดสินให้ "จ่ายชดเชยเต็มจำนวน" (ลิงก์)