¿Cómo lidiar con el fraude de cuasi recibos según un abogado?

Según el 'Estado de confiscación y conservación de colecciones previo a la acusación por año' de la Agencia Nacional de Policía del día 1, el producto del delito confiscado y recaudado por la policía el año pasado ascendió a KRW 1,2684 billones, un aumento del 151% en comparación con KRW 506 mil millones en 2023. Esto puede interpretarse como un aumento significativo de los delitos de fraude con daños múltiples, como el marketing multinivel, el estafa telefónica y la inversión en cuasi recibos. En particular, en el caso de múltiples delitos de fraude, se reveló que el monto de la compensación aumentó aproximadamente un 160% en un año, de 315,4 mil millones de wones en 2023 a 815,6 mil millones de wones en 2024.

La actividad de cuasi-recepción se refiere a todas las actividades de recaudación de fondos que atraen fondos de inversión sin obtener permiso o permiso de la ley, y se requiere precaución debido a la gran cantidad y escala de los daños. En particular, debido a que el límite entre “inversión legal” e “inversión ilegal” a menudo es borroso, las personas a menudo se dan cuenta de que han sido estafadas sólo después de que ha ocurrido el incidente.

El abogado Yoon Jeong-hyeon del bufete de abogados Daeryun, que se especializa en el campo de asuntos legales financieros, dijo que si usted ha sido víctima de un delito de este tipo, “se deben obtener pruebas rápidamente y se debe presentar rápidamente una solicitud de embargo provisional de la propiedad del delincuente”.

A continuación se presentan preguntas y respuestas relacionadas.

-¿Cuáles son las diferencias jurídicas entre las características de los ‘actos de cuasi recepción’ y el delito general de estafa y sanción?

▲El delito de fraude requiere la apropiación indebida de ganancias de la propiedad mediante actos engañosos, pero el acto de cuasi-recepción constituye el acto de recaudar fondos de un número no especificado de personas prometiendo garantizar el capital sin permiso. Los cuasi-recibos están sujetos a penas de prisión de hasta cinco años o una multa de hasta 50 millones de wones. El fraude se castiga con hasta 10 años de prisión, y si el monto del fraude supera los 500 millones de wones, la pena se agrava de acuerdo con la Ley sobre el castigo agravado de delitos económicos específicos.

-Si existen características clave o señales de riesgo que el público en general pueda distinguir de las inversiones legítimas.

▲El hecho de que una empresa no autorizada prometa simultáneamente una “garantía principal” y un “alto beneficio confirmado” es una característica clave de las prácticas ilegales de cuasi-recepción. Además, los modelos comerciales poco claros, el pago de asignaciones para atraer nuevos inversores, la falta de permiso de las autoridades financieras, el uso excesivo de imágenes de celebridades y el incentivo a inversiones adicionales después del pago de ganancias son señales de riesgo representativas.

-¿Qué es lo primero que debe hacer una víctima cuando descubre que ha sido estafada? ¿Existe una forma realista de recuperar el dinero de su inversión además de presentar una denuncia penal?

▲Cuando se produzcan daños, debe obtener pruebas, como contratos de inversión y detalles de depósito, y presentar rápidamente una denuncia penal. Aparte del castigo penal, es necesaria una demanda civil por daños y perjuicios para recuperar los daños. Una forma realista de recuperarse del daño es solicitar medidas de preservación, como el embargo provisional o una orden judicial para inmovilizar los bienes del perpetrador antes del litigio.

-Hoy en día, hay muchos tipos nuevos de estafas. ¿Cuáles son las características de estos últimos métodos de fraude?

▲ La última actividad de cuasi-recibos tiene la característica de dificultar la identificación de la verdadera naturaleza del negocio al promover términos técnicos como activos virtuales, NFT (tokens no fungibles) y RWA (activos vinculados al mundo real). Por lo general, utilizan un método para crear una página de inicio o un documento técnico plausible, atraer inversiones mediante cotizaciones en bolsas famosas y luego establecer un período de "bloqueo" para inmovilizar los fondos de los inversores. También es necesario examinar cuidadosamente los casos en los que se invita a nuevos miembros a salas de grupos a través de mensajes de texto o KakaoTalk, alegando que las pérdidas se pueden compensar a través de YouTube o blogs.

-Hay ocasiones en las que la frontera entre la atracción legal de inversiones y las actividades ilegales de cuasi recepción es vaga. Cómo distinguir la diferencia entre los dos.

▲El criterio de clasificación más claro es la presencia o ausencia de un “acuerdo de garantía principal”. Mientras que las inversiones legales requieren notificación de la posibilidad de pérdida del principal, las actividades de cuasi-recepción recaudan fondos de un número no especificado de personas prometiendo garantizar el principal. Además, las empresas legítimas de corretaje de inversiones están registradas ante las autoridades financieras y están sujetas a gestión y supervisión.

Reportero Kwon Byeong-seok (bsk730@fnnews.com)

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