[Asuntos jurídicos transfronterizos] Inmigración por inversión en EE. UU. con cierre en septiembre: la importancia de los "fondos demostrables"

Los abogados extranjeros Kim Mi-a y An Jun-yong y el especialista en aduanas Myung Jae-ho (Bufete Daeryun) traen noticias jurídicas transfronterizas.

Ante la reciente creciente incertidumbre de la política migratoria de EE. UU., aumenta la demanda de la inmigración por inversión en EE. UU. (EB-5) como vía para obtener la residencia permanente sin depender de un patrocinador empleador ni del sorteo de visados. El EB-5 es un sistema por el cual se puede obtener la residencia permanente invirtiendo cierta cantidad en un negocio estadounidense y creando empleo; si se invierte en una zona determinada (TEA), como zonas rurales, la inversión mínima es de 800.000 dólares. Entre las modalidades, la inversión indirecta a través de un centro regional (Regional Center) designado por el gobierno es la más utilizada en la práctica, y este programa de centros regionales es un sistema temporal con aprobación del Congreso hasta el 30 de septiembre de 2027.

Atención a la cláusula de derechos adquiridos (grandfathering)… la fecha límite existente es septiembre de este año

Por ello, en la práctica se recibe a menudo la pregunta: "¿No queda tiempo hasta 2027?". Pero la verdadera fecha de referencia que el inversor debe tener en cuenta es otra. El 30 de septiembre de 2027 es solo la fecha de expiración de la aprobación del propio programa, y para que se garanticen tal cual las condiciones actuales (800.000 dólares, etc.) hay que actuar antes del 30 del próximo mes, un año antes. Lo que marca esta fecha es precisamente la cláusula de 'derechos adquiridos (grandfathering)' que protege a los inversores existentes.

Según la cláusula de derechos adquiridos introducida en 2022, el inversor que presente la petición (I-526E) antes del 30 del próximo mes podrá ser examinado conforme a las normas vigentes en el momento de la presentación, aunque el sistema cambie posteriormente. Es decir, dicha fecha no es una simple fecha límite de presentación, sino la última fecha de referencia para poder conservar tal cual las condiciones actuales.

En el caso de presentar el I-526E después de esa fecha, la presentación no será rechazada, pero, si el Congreso no prorroga ni reautoriza el programa de centros regionales antes de su fecha de expiración, el 30 de septiembre del próximo año, el programa de centros regionales finalizará el 30 de septiembre del próximo año. Además, los I-526E que estén en examen a esa fecha (los I-526E presentados después del 30 de septiembre de 2026 y antes del 30 de septiembre de 2027) quedarán suspendidos indefinidamente hasta que el Congreso adopte una medida aparte. En ese caso, el inversor quedaría con enormes fondos bloqueados, por lo que, considerando estos aspectos, el 30 del próximo mes es un momento de corte (cut-off, fecha límite) que no se debe dejar pasar.

El trasfondo por el que esta fecha de referencia se ha vuelto aún más importante son los recientes cambios drásticos en el conjunto de la política migratoria de EE. UU. En junio de este año, el Tribunal Supremo federal de EE. UU. emitió decisiones importantes en torno al estatus de protección temporal (TPS) y la política fronteriza, y también continúa el debate sobre la restricción de la ciudadanía por nacimiento. El Servicio de Inmigración de EE. UU. (USCIS) también verifica desde el mes pasado con mayor rigor la firma del solicitante y la autenticidad de la documentación presentada. Como el sistema cambia con tanta rapidez, la clave ha pasado a ser la perfección de la preparación más que la velocidad de la presentación.

Origen de los fondos, documentación de la solicitud y proyecto: los 3 ejes clave para obtener la residencia permanente

Entonces, ¿qué debe verificar el inversor? Las claves son, a grandes rasgos, el origen de los fondos, la documentación de la solicitud y el proyecto.

En primer lugar, el ámbito en el que más solicitudes de subsanación (RFE) se producen en el examen real es el origen de los fondos (Source of Funds). El Servicio de Inmigración de EE. UU. examina, más que la magnitud de la inversión, cómo se formaron los fondos y por qué vías se emplearon como capital de inversión. En el caso del importe de la venta de un inmueble, el flujo debe estar conectado desde la adquisición hasta la venta, el pago de impuestos y la transferencia, y en el caso de fondos donados, a veces hay que explicar incluso el proceso de formación de los fondos del donante. En definitiva, lo importante no es la magnitud de la inversión, sino su demostrabilidad.

La gestión de la documentación de la solicitud es igualmente importante. Los errores de cumplimentación o una firma no válida pueden ser motivo de retraso o rechazo del examen. Como es frecuente que el cónyuge y los hijos presenten la solicitud conjuntamente, hay que gestionar de forma coherente incluso la documentación de los miembros de la familia.

El proyecto debe examinarse desde dos vertientes: la residencia permanente y la inversión. Es conveniente examinar de forma integral la estructura de creación de empleo, las garantías, los recursos de reembolso y la capacidad de ejecución del negocio por parte del promotor, y, si se trata de un proyecto de infraestructura pública, verificar incluso el papel del organismo gubernamental y la estructura de recuperación de la inversión.

Conclusiones

La inmigración por inversión en EE. UU. es, más que un procedimiento que termina con la transferencia del capital de inversión, un procedimiento legal a largo plazo que se prolonga durante varios años, desde la justificación del origen de los fondos hasta el examen del Servicio de Inmigración, el levantamiento de la residencia permanente condicional y la recuperación del capital. En definitiva, quien logrará el resultado no será quien presente la solicitud más rápido, sino el inversor que haya preparado sin fisuras los fondos, la documentación y el proyecto conforme a los criterios del Servicio de Inmigración de EE. UU.

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