Maraknya Penipuan Ponzi Skala Besar... Bagaimana Strategi Penanganan Korban?

Belakangan ini marak penipuan berskala besar yang menggaet para investor dengan iming-iming imbal hasil tinggi lalu mengeruk dana investasi. Menurut hasil sementara operasi khusus penindakan penipuan investasi yang diumumkan polisi pada Februari tahun ini, selama 17 bulan masa penindakan terungkap total 7.232 kasus, dan 3.300 orang di antaranya ditangkap. Khususnya, nilai kerugian yang dilaporkan selama periode tersebut tercatat sekitar 894,9 miliar won Korea Selatan.

Khususnya belakangan ini, kerugian menjadi kian parah akibat apa yang disebut ‘skema Ponzi’ yang ditambahi bentuk pemasaran berjenjang. Modusnya adalah menjalankan organisasi pemasaran berjenjang ilegal untuk merencanakan penipuan yang terorganisasi; mereka memperoleh kepercayaan para korban dalam waktu lama, lalu menyeret bukan hanya korban, tetapi juga keluarga korban dan orang-orang terdekatnya, sehingga menimbulkan bukan hanya kerugian finansial, tetapi juga kerugian psikis.

Untuk menjelaskan skema Ponzi secara terperinci, mari kita cermati perkara yang saat ini ditangani penulis. Uplus KMA (selanjutnya disebut UK Platform) yang berkantor pusat di Kota Changwon, Provinsi Gyeongsang Selatan, memiliki lebih dari ribuan anggota di seluruh negeri dan menjalankan usaha layanan pengelolaan aset seperti bidang medis. Perusahaan itu mendesak anggota untuk berinvestasi dengan menjanjikan imbal hasil bulanan 5–10%.

Selain itu, ketika menerima dana investasi dari anggota, perusahaan memberikan poin yang dapat digunakan di platform. Anggota menggunakan poin ini untuk memperoleh layanan seperti berobat di rumah sakit rekanan atau menaiki kapal pesiar melalui agen perjalanan. Dari sudut pandang anggota, tidak ada alasan untuk tidak ikut serta. Selain itu, mengundang keluarga atau kenalan dapat menghasilkan lebih banyak poin sehingga imbalan tambahan pun terjamin.

Namun, belum lama ini situasi berbalik ketika perwakilan UK Platform ditahan atas dugaan penipuan dan lainnya. Terungkap bahwa selama ini perusahaan menutup lubang dengan uang investor baru untuk membayar imbal hasil kepada investor lama. Pihak UK Platform menghentikan bukan hanya pembayaran imbal hasil, tetapi juga penyediaan berbagai layanan yang selama ini digunakan anggota. Pada akhirnya, kerugian membesar tak terkendali, dan badan hukum tempat penulis bernaung sedang menghimpun para korban untuk menyiapkan gugatan kelompok.

Untuk perkara skema Ponzi seperti UK Platform, penanganan yang cepat menjadi kunci. Pertama, apabila skala kerugian penipuan besar, gugatan kelompok dapat dipertimbangkan. Untuk menjalankan gugatan kelompok, pertama-tama korban harus dihimpun, dan karena gugatan bersama umumnya baru bermanfaat mulai dari 10 orang atau lebih, menghimpun korban sebanyak mungkin menjadi kunci.

Prosedur gugatan kelompok secara garis besar terbagi dua, yaitu pidana dan perdata. Pertama, para korban bersama kuasa hukum merangkum secara jelas isi perkara dan skala kerugian, lalu mengajukan surat pengaduan melalui kantor polisi yang berwenang. Gugatan pidana dapat disebut sebagai langkah awal untuk memaksimalkan pidana bagi pelaku dan merebut posisi yang menguntungkan dari sudut pandang korban. Selain itu, untuk memulihkan uang kerugian, gugatan perdata juga harus dijalankan secara bersamaan. Sebab, putusan pidana dapat dimanfaatkan sebagai bukti yang kuat dalam gugatan perdata. Apabila tanggung jawab ganti rugi secara perdata diakui dan keluar putusan ganti rugi atas nilai kerugian, maka pelaksanaan paksa melalui penyitaan dan lainnya terhadap aset pelaku menjadi dimungkinkan.

Go Jeong-hang, pengacara spesialis pidana Firma Hukum Daeryun, menyampaikan, “Untuk gugatan kelompok, prosedur pidana saja umumnya memerlukan waktu 6 bulan hingga 1 tahun sampai selesai. Jika ditambah gugatan perdata, dapat memakan waktu lebih lama sehingga diperlukan persiapan yang matang sejak awal,” dan “oleh karena itu, jika Anda merencanakan gugatan kelompok, kami menyarankan untuk menunjuk kuasa hukum yang kaya pengalaman mewakili perkara terkait. Sebab, hanya dengan menjalankan perkara bersama firma hukum atau pengacara yang memiliki tenaga ahli berpengalaman dan cakap dalam praktik seperti pengaduan pidana kolektif serta tindakan penjaminan dan gugatan perdata, uang kerugian dapat dipulihkan secepat mungkin dan kerugian yang telah terjadi dapat diminimalkan. Lebih jauh, para pelaku yang melakukan kesalahan yang meruntuhkan hidup para korban secara total harus dijatuhi hukuman yang berat.”

Wartawan Jin Ga-yeong, Lawissue (news@lawissue.co.kr)

[Baca Artikel Selengkapnya]
Penipuan Ponzi berskala besar merajalela…apa langkah penanganannya? (Kunjungi)