[Pháp vụ xuyên biên giới] Đầu tư định cư Mỹ hạn chót tháng 9, 'nguồn vốn có thể chứng minh' là quan trọng

Luật sư nước ngoài Kim Mi-a·An Jun-yong và Chuyên viên chuyên môn hải quan Myeong Jae-ho (Công ty Luật Daeryun) mang đến tin tức pháp vụ xuyên biên giới.

Gần đây, khi tính bất định của chính sách nhập cư Mỹ tăng lên, nhu cầu tìm đến đầu tư định cư Mỹ (EB-5) như một phương án lấy thẻ xanh không phụ thuộc vào bảo lãnh của chủ lao động hay xổ số visa đang gia tăng. EB-5 là chế độ cho phép nhận thẻ xanh khi đầu tư một khoản tiền nhất định vào dự án kinh doanh tại Mỹ và tạo việc làm; khi đầu tư vào khu vực đặc định (TEA) như nông thôn thì mức đầu tư tối thiểu là 800.000 USD. Trong đó, phương thức đầu tư gián tiếp qua Trung tâm khu vực (Regional Center) do chính phủ chỉ định được sử dụng rộng rãi nhất trong thực tiễn, và chương trình Trung tâm khu vực này là chế độ có thời hạn được Quốc hội phê duyệt đến ngày 30 tháng 9 năm 2027.

Chú ý điều khoản grandfathering… ranh giới hiện tại là tháng 9 năm nay

Vì vậy, trong thực tiễn thường nhận được câu hỏi "Chẳng phải vẫn còn thời gian đến năm 2027 sao?". Nhưng thời điểm chuẩn thực sự mà nhà đầu tư phải quan tâm lại là khác. Ngày 30 tháng 9 năm 2027 chỉ là hạn phê duyệt của chính bản thân chương trình, còn để được bảo đảm nguyên các điều kiện hiện tại (800.000 USD v.v.) thì phải hành động trước đó một năm, tức đến ngày 30 tháng sau. Ranh giới phân định ngày này chính là điều khoản 'grandfathering' bảo vệ nhà đầu tư hiện hữu.

Theo điều khoản grandfathering được đưa vào năm 2022, nhà đầu tư nộp đơn thỉnh cầu (I-526E) đến ngày 30 tháng sau sẽ được xét duyệt theo đúng quy định tại thời điểm nộp dù chế độ sau đó có thay đổi. Nghĩa là ngày đó không phải là hạn nộp đơn đơn thuần mà là thời điểm chuẩn cuối cùng để giữ nguyên điều kiện hiện tại.

Trường hợp nộp I-526E sau ngày này thì đơn không bị từ chối, nhưng nếu Quốc hội không gia hạn hoặc tái phê duyệt chương trình Trung tâm khu vực đến ngày 30 tháng 9 năm sau - hạn của chương trình Trung tâm khu vực - thì chương trình sẽ chấm dứt vào ngày 30 tháng 9 năm sau. Ngoài ra, các I-526E đang được xét duyệt tính theo ngày đó (I-526E nộp sau ngày 30 tháng 9 năm 2026 và trước ngày 30 tháng 9 năm 2027) sẽ bị tạm dừng vô thời hạn cho đến khi Quốc hội có biện pháp riêng. Trong trường hợp này, nhà đầu tư sẽ rơi vào tình trạng một khoản vốn khổng lồ bị đóng băng, nên xét những điểm này thì ngày 30 tháng sau là thời điểm cut-off không được bỏ lỡ.

Bối cảnh khiến ngày chuẩn này càng quan trọng là những thay đổi đột ngột trong toàn bộ chính sách nhập cư Mỹ gần đây. Tháng 6 năm nay, Tòa án Tối cao Liên bang Mỹ đã đưa ra các phán định chủ chốt xoay quanh quy chế bảo hộ tạm thời (TPS) và chính sách biên giới, và cuộc tranh luận hạn chế quyền công dân theo nơi sinh cũng đang tiếp diễn. Sở Di trú Mỹ (USCIS) cũng từ tháng trước đang kiểm tra chặt chẽ hơn tính xác thực của chữ ký người nộp đơn và các giấy tờ nộp. Chế độ thay đổi nhanh như vậy nên độ hoàn thiện của việc chuẩn bị trở nên quan trọng hơn tốc độ nộp đơn.

Nguồn vốn·hồ sơ nộp·dự án… 3 yếu tố cốt lõi để lấy thẻ xanh

Vậy nhà đầu tư cần kiểm tra gì? Mấu chốt chủ yếu là nguồn vốn, hồ sơ nộp và dự án.

Trước hết, lĩnh vực phát sinh yêu cầu bổ sung (RFE) nhiều nhất trong thẩm định thực tế là nguồn vốn (Source of Funds). Sở Di trú Mỹ thẩm định trọng tâm vào việc vốn được hình thành như thế nào và qua con đường nào để trở thành vốn đầu tư, hơn là quy mô vốn đầu tư. Tiền bán bất động sản phải liên kết dòng chảy từ khi mua đến khi bán, nộp thuế, chuyển tiền, và tiền được tặng cho đôi khi phải giải thích cả quá trình hình thành vốn của người tặng. Rốt cuộc điều quan trọng không phải quy mô vốn đầu tư mà là khả năng chứng minh.

Quản lý hồ sơ nộp cũng quan trọng không kém. Lỗi ghi chép hay chữ ký không hợp lệ có thể trở thành lý do trì hoãn thẩm định hoặc từ chối. Vì có nhiều trường hợp vợ/chồng và con cùng nộp đơn nên phải quản lý nhất quán cả hồ sơ của các thành viên gia đình.

Dự án phải được xem xét cùng lúc trên hai phương diện thẻ xanh và đầu tư. Nên xem xét tổng hợp cấu trúc tạo việc làm, tài sản đảm bảo, nguồn hoàn trả, năng lực thực hiện dự án của nhà phát triển, và nếu là dự án hạ tầng công thì xem xét cả vai trò của cơ quan chính phủ và cấu trúc thu hồi vốn đầu tư.

Hàm ý

Đầu tư định cư Mỹ là thủ tục pháp lý dài hạn kéo dài nhiều năm từ giải trình nguồn vốn, thẩm định của sở di trú, gỡ bỏ thẻ xanh có điều kiện, đến thu hồi vốn gốc, chứ không phải kết thúc chỉ với việc chuyển tiền đầu tư. Rốt cuộc, người tạo nên kết quả không phải là người nộp đơn nhanh nhất mà là nhà đầu tư chuẩn bị vốn, hồ sơ và dự án không kẽ hở theo tiêu chuẩn của Sở Di trú Mỹ.

[Xem toàn văn bài báo]
[Pháp vụ xuyên biên giới] Đầu tư định cư Mỹ hạn chót tháng 9, 'nguồn vốn có thể chứng minh' là quan trọng (Đi đến)